Дебільні вимоги виконати "по уму" не виходило ще ні в кого і ніколи.
Дії на їх виконання повинні бути адекватними, тобто дебільними. Але не забувайте, що дебілізм, будучи нескінченним, від нуля прямує в обидва боки - в плюс і в мінус. Тому можна писати анкети, розробляти та вживати заходів і т.п., але ви ніколи не доведете, що це саме те, чого хоче перевірка. Тому є вихід в інший бік; нп., у протокол засідання Сп. ради вноситься: СЛУХАЛИ: St_Pepper доповів, що він робить як НЕВЕРБЛЮД. УХВАЛИЛИ: висновок: St_Pepper - не верблюд.
Якими при цьому керувалися критеріями - залишається за межами протокола, так як і за межами 25-го розпорядження.
Хто хоче, хай звіряє.

St_Pepper пише:
-------------------------------------------------------
> Деловод пише:
> --------------------------------------------------
> -----
>
> > Дуже дякую - це саме релеванте рішення щодо
> > типологій.
> > Хоча виника інше питання: а наскільки це
> офіційне
> > джерело для ДФП ? Чи визнає ДФП саме ці
> типології
> > за потрібні?
>
> Це джерело надав представник ДФМ - Ярослав
> Віталійович, а його прізвище забув (чи
> Горженіцький, чи то Корженіцький).
>
>

Це дуже здорово, але для захисту своїх інтересів спілка буде використовувати норми законодавства, а не монологи представників ДФП. Я мав на увазі: чи є офіційний документ, виданий ДФП, за цією темою?

Ось, знайшлася позиція ДФМ про використання типологій:
[www.sdfm.gov.ua]

> Зновуж таки 25 розпорядження в редакції 102: ст.6
> Забезпечення управління ризиками.
> "Установа ЗОБОВ'ЯЗАНА здійснювати управління
> ризиками.."

Та здійснюте! Ніхто не заважає вам це робити в "усній" формі (прийшов зранку, перевірив, все нормально). Де написано, що ви при цьому повинні щось писати? Хай доказують, що ви не приходили зранку і не робили висновки.


> "Установа ЗОБОВ'ЯЗАНА здійснювати визначення цих
> ризиків, їх оцінку, впровадження заходів,
> направлених на їх зменшення, а також забезпечувати
> контроль за ризиками та включати відповідні
> процедури до Правил та Програм."

Так воно у вас у Правилах все є (сподіваюсь).

> "Установа ПОВИННА розробляти власні критерії
> ризиків з урахуванням критеріїв ризиків,
> визначених Держфінмоніторингом України."

І критерії у вас вже розроблені (сподіваюсь)

> "Установа ВЖИВАЄ заходів контролю з метою
> управління ризиками, зокрема ЗАБЕЗПЕЧУЄ уточнення
> критеріїв ризику з урахуванням критеріїв ризику,
> визначених Держфінмоніторингом України, а також за
> результатами узагальнення власної практики
> запобігання та протидії легалізації (відмиванню)
> доходів"...

Ну звичайно ви це робите, ви ж щоранку оцінюєте ризикованість операції, попиваючи каву? Де вас зобовязують про це робити записи ?

> Ось таке: установа ЗОБОВ'ЯЗАНА, ЗОБОВ'ЯЗАНА,
> ПОВИННА, ВЖИВАТИ, ЗАБЕЗПЕЧУВАТИ - при перевірці як
> раз на ці пункти можуть ссилатись перевіряючі: а
> як ви управляєте ризиками, розробляєте критерії,
> вживаєте заходів,

А ви відповідаєте, що як ми це робемо, читайте, будь ласка, у наших Правилах та Програмі


чи є у ваших програмах та
> правилах ФМ положення про управління ризиками?


Нє, ну тут без варіантів. В правилах повинно бути прописано про управління ризиками


> Як довести що не верблюд? що тільки тим і
> займаєшся, що управляєш, відслідковуєш,
> розроблюєш?
>
>
Як довести? Набирайтеся опиту по ціх справах:
[fm.samocvet.info]

St_Pepper пише:
-------------------------------------------------------
> Анкети складати не потрібно, я знаю, але якщо
> кредитна спілка захоче взяти кредит у іншої спілки
> чи юрособи або надати кредит юрособі - то потрібно
> обмінюватись інформацією про всіх членів КС.
> найпростіше, як нам пояснювали на курсах ФМ - це
> обмін анкетами ідентифікації.


Ні фігасе, "найпростіше" !
Я з умілєниєм буду спостерігати, як ви будете обмінюватись анкетами зі спілкою, в котрої членів десь так тисяч 10 ... а потім проводити перевірку їх оригіналів документів ... УУУ :)

Роз;яснення мінюсту на цю тему:
[fm.samocvet.info]

Дивна річь, ці роз;яснення чомусь зникли с офіційного сайту ДФМ...




Редаґовано 1 раз(и). Останні правки 21.07.2011 15:41.

Деловод пише:

> Ні фігасе, "найпростіше" !
> Я з умілєниєм буду спостерігати, як ви будете
> обмінюватись анкетами зі спілкою, в котрої членів
> десь так тисяч 10 ... а потім проводити перевірку
> їх оригіналів документів ... УУУ :)
-----------------------------

з умілєнієм будуть спостерігати не тільки ви а й ДФП, ДФМ - звісно вимоги закону є маразмом: ідентифікація всіх членів КС, але хто насправді перевірятиме оригінали паспортів?

Я мав на увазі, що це порада людини, яка не в темі, або є діверсантом.

По-перше, анкети будуть стопудово не на всіх членів тієї спілки (виходячи з нашого проблемного періуду 20.08.10 - 03.06.11); по-друге, вам потрібні не анкети, а копії оригіналів документів, цього вимогає законодавство. Буде привід казатиме, що ви їх власноруч робили з оригіналів.

По-третє, я вам дав посилання на офіційне роз;яснення мінюсту, щодо теми, яке дозволя при ідентиіфікації спілки забути про її членів взагалі.

Якщо спілка призначила тимчасово виконуючого обов,язки відповідального за ведення фінмоніторингу, а він не пройшов відповідного навчання, чи є це порушенням? Як на це реагує ДФМ? Хтось стикався?

Ну, не вірите мені, цитую ДФП: "Нормативно-правовими актами не передбачено вимоги щодо проходження навчання особою, що тимчасово виконує обовязки працівника, відповідальгого за здійснення ФМ" (серпень 2011)

Колеги ! Вас ще не задерли пропозиціями вчити нас фінмоніторінгу від 1800 до 2400 грн. ? Рахунки висилають без наших прохань, лякають штрафами. Мало не кожний день вигрібаємо цей спам з поштових ящиків. Складається враження, що цей фінмоніторінг створено лише для того, щоб викачувати гроші під виглядом навчання... І що цікаво, цими поборами займаються не лише учбові заклади, а й фізичні особи-підприємці, які висилають рахунки для оплати. Хто стоїть за тими підприємцями ? Куди дивиться Держфінпослуг ? Якщо це не корупція, то що це ?



Редаґовано 1 раз(и). Останні правки 20.10.2011 13:42.