Фінмоніторинг
Дата: 21.07.2011 12:35:01
Деловод пише:
-------------------------------------------------------
> Не треба ні роздруковувати анкету, ні зазначати
> рівень ризику, ні морочитись з опитувальниками.
> Нічого цього не треба. Законодавство не вимагає
> від нас фіксації цих дій.
> Хто вважає, що я неправий - докажіть нормами
> законодавства.
Зновуж таки 25 розпорядження в редакції 102: ст.6 Забезпечення управління ризиками.
"Установа ЗОБОВ'ЯЗАНА здійснювати управління ризиками.."
"Установа ЗОБОВ'ЯЗАНА здійснювати визначення цих ризиків, їх оцінку, впровадження заходів, направлених на їх зменшення, а також забезпечувати контроль за ризиками та включати відповідні процедури до Правил та Програм."
"Установа ПОВИННА розробляти власні критерії ризиків з урахуванням критеріїв ризиків, визначених Держфінмоніторингом України."
"Установа ВЖИВАЄ заходів контролю з метою управління ризиками, зокрема ЗАБЕЗПЕЧУЄ уточнення критеріїв ризику з урахуванням критеріїв ризику, визначених Держфінмоніторингом України, а також за результатами узагальнення власної практики запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів"...
Ось таке: установа ЗОБОВ'ЯЗАНА, ЗОБОВ'ЯЗАНА, ПОВИННА, ВЖИВАТИ, ЗАБЕЗПЕЧУВАТИ - при перевірці як раз на ці пункти можуть ссилатись перевіряючі: а як ви управляєте ризиками, розробляєте критерії, вживаєте заходів, чи є у ваших програмах та правилах ФМ положення про управління ризиками? і т.д...
Як довести що не верблюд? що тільки тим і займаєшся, що управляєш, відслідковуєш, розроблюєш?