в НАКСУ - "інформаційні матеріали з питань організації фінансового моніторинку в кредитних спілках"

Mangust пише:
-------------------------------------------------------
> Так, роздруковувати анкету нового зразку, де
> обовязково визначити рівень ризику клієнта. А
> визначення рівня ризуку робиться на базі
> опитувальника, який заповнюється клієнтом
> власноруч.
>
>
>
>
> Редаґовано 2 раз(и). Останні правки 19.07.2011
> 17:16.

Не треба ні роздруковувати анкету, ні зазначати рівень ризику, ні морочитись з опитувальниками. Нічого цього не треба. Законодавство не вимагає від нас фіксації цих дій.
Хто вважає, що я неправий - докажіть нормами законодавства.

Чи всім зрузуміло, що анкети складати нам вже не треба?
(Треба тільки, якщо операція підлягає фінмоніторингу)

St_Pepper пише:
-------------------------------------------------------
> мене цікавить інше. згідно з розпорядженням ДФП №
> 25 в редакції 102, відповідальні працівники
> повинні постійно оновлювати інформацію про
> клієнтів. не рідше один раз на три роки для того,
> в кого низький рівень ризику. Яким чином це робити
> та у якій формі повинно це бути? І ще - а якщо
> дані у клієнта не змінювались: живе де й жив, та
> працює там же або на пенсії? як документально це
> оформити? Знову роздруковувати анкету
> ідентифікації і складати в нову папку з написом -
> "оновлення інформації про клієнтів"?


Не розумію, чому ви відбираєте хліб у законотворця?
"Яким чином"..., "В якій формі"... Воно вам надо?
Ось як видасть ДФП якийсь трактат на цю тему, тоді виконуйте. Хіба зараз від вас це вимогають ???

St_Pepper пише:
-------------------------------------------------------
> > на сайті є підрозділ - "исследование типологий".
> шукати там
> ось більш точна адреса з типологіями:


Дуже дякую - це саме релеванте рішення щодо типологій.
Хоча виника інше питання: а наскільки це офіційне джерело для ДФП ? Чи визнає ДФП саме ці типології за потрібні?

Деловод пише:
-------------------------------------------------------

> Дуже дякую - це саме релеванте рішення щодо
> типологій.
> Хоча виника інше питання: а наскільки це офіційне
> джерело для ДФП ? Чи визнає ДФП саме ці типології
> за потрібні?

Це джерело надав представник ДФМ - Ярослав Віталійович, а його прізвище забув (чи Горженіцький, чи то Корженіцький).

Анкети складати не потрібно, я знаю, але якщо кредитна спілка захоче взяти кредит у іншої спілки чи юрособи або надати кредит юрособі - то потрібно обмінюватись інформацією про всіх членів КС. найпростіше, як нам пояснювали на курсах ФМ - це обмін анкетами ідентифікації.

Деловод пише:
-------------------------------------------------------

> Не треба ні роздруковувати анкету, ні зазначати
> рівень ризику, ні морочитись з опитувальниками.
> Нічого цього не треба. Законодавство не вимагає
> від нас фіксації цих дій.
> Хто вважає, що я неправий - докажіть нормами
> законодавства.

Зновуж таки 25 розпорядження в редакції 102: ст.6 Забезпечення управління ризиками.
"Установа ЗОБОВ'ЯЗАНА здійснювати управління ризиками.."
"Установа ЗОБОВ'ЯЗАНА здійснювати визначення цих ризиків, їх оцінку, впровадження заходів, направлених на їх зменшення, а також забезпечувати контроль за ризиками та включати відповідні процедури до Правил та Програм."
"Установа ПОВИННА розробляти власні критерії ризиків з урахуванням критеріїв ризиків, визначених Держфінмоніторингом України."
"Установа ВЖИВАЄ заходів контролю з метою управління ризиками, зокрема ЗАБЕЗПЕЧУЄ уточнення критеріїв ризику з урахуванням критеріїв ризику, визначених Держфінмоніторингом України, а також за результатами узагальнення власної практики запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів"...
Ось таке: установа ЗОБОВ'ЯЗАНА, ЗОБОВ'ЯЗАНА, ПОВИННА, ВЖИВАТИ, ЗАБЕЗПЕЧУВАТИ - при перевірці як раз на ці пункти можуть ссилатись перевіряючі: а як ви управляєте ризиками, розробляєте критерії, вживаєте заходів, чи є у ваших програмах та правилах ФМ положення про управління ризиками? і т.д...
Як довести що не верблюд? що тільки тим і займаєшся, що управляєш, відслідковуєш, розроблюєш?

.....Як довести що не верблюд? що тільки тим і займаєшся, що управляєш, відслідковуєш, розроблюєш?....

Читаючи цю полеміку чомусь згадалось прислів"я: "Якщо песику немає що робити, то він геніталії лиже" :))

кредитор пише:
-------------------------------------------------------
> .....Як довести що не верблюд? що тільки тим і
> займаєшся, що управляєш, відслідковуєш,
> розроблюєш?....
>
> Читаючи цю полеміку чомусь згадалось прислів"я:
> "Якщо песику немає що робити, то він геніталії
> лиже" :))

сміюсь...
чиї геніталії буде лизати песик, якщо оштрафують фінустанову за недотримання вимог законодавства у сфері відмивання, легалізації та боротьби з тероризмом? Генпрокуратура вже зробила зауваження ДФП за недостатній контроль організації ФМ у фінустановах.. нас попередили - будуть перевірки та штрафи. ДФП має право накладати адмінштраф за порушення. Хоча до цього часу воно цього і не робило, але зараз ситуація зміниться.