С 20,08,10 согласно новой редакции Закона мы обязаны идентифицировать всех наших заемщиков и вкладчиков. А, если кредит в 140 000 и более погашается через кассу, то сообщать об этом в ДФМ, поскольку такая операция уже считается подлежащей обязательному финмониторингу. Если не сообщаем, то на КС штраф 34 000, а на председателя - 3 400.

Восклицательные знаки не ставлю. Места не хватит.

Я все правильно понял ?

Вы, помнится мне, вызвались всем услуги платные оказывать в сфере финансового мониторинга, а теперь вопросы задаете? Ну да ладно ...
Правильно, но не совсем. Идентифицировать обязаны всё, что шевелится, но, например, почему у Вас "140 000", а не 150 000?



Редаґовано 5 раз(и). Останні правки 23.11.2010 17:18.

Да, действительно, ошибся. Надо радоваться после 150 000.

Платные услуги нашей темы КСам оказались не нужны. Либо выращивают своих спецов (вешают на работника дополнительную общественную нагрузку), либо просто платят штрафы (что экономически было оправдано). Посему я позволил себе на полгода выпасть из темы.

Прошу найти ошибки в следующих утверждениях:

Итак. Изменения нашего основного Закона (от 20.08.2010) потянули за собой следующие радости:
1. Изменились инструкции по заполнению наших форм: 2-ФМ и 4_ФМ .
2. Расширился список критериев ризка финопераций, что может повлечь изменение Правил проведения ФМ в КС.
3. Изменился порядок электронного взаимодействия кредитного союза с ДФМ.
4. Отменен приказ № 40 ДФМ.
5. Изменен порядок проверки КСов ДФМом.
6. Появился приказ № 113 про порядок обучения ответсвенных за ФМ.
7. За нарушение требований по идентификации, несвоевременное предоставление формы 4-ФМ, да и просто «за нарушение требований законодательства» админштрафы на физлиц 1700-3400 гривен.
8. Теперь (с 20.08.2010) мы идентифицируем всех поголовно, ведь по факту у нас закрепленное на бумаге с каждым «встановлення ділових відносин з клієнтами» (сатья 9, п.3 Закона).
9. Подаем инфу про операцию в ДФМ, если у нас есть приходный (расходный) кассовый ордер на 150 000 грн. «ст. 15 п.10: здійснення розрахунку за фінансовою операцією у готівковій формі»

А кроме этого помним, что по приказу №46 ответственным за ФМ в КС может быть лишь человек с правами руководителя…, не ниже.

Наші "законодавці" не для для людей, а для "діловодів" хитрож...мудрі закони і т.п. нормативи придумують, щоб "діловоди" жиріли, а ми вимирали....

victor е, заспокойтесь. Як кажуть наші брати, "окститесь". Ніхто(деловод, тобто) на нас із Вами не зможе, та й не збирається жиріти.
Повірте, Ви не врубалися в тему.



Редаґовано 1 раз(и). Останні правки 29.11.2010 21:46.

victor, Вы и вправду думаете, что я уговорил 226 наших депутатов ВР принять для меня Закон, на котором я разжирею ???

Как говорят в Одессе, - "Не смешите мои тапочки !".


И с другой стороны: я отличаюсь от Вас, тем, что прочитал нормативные документы по ФМ и сделал свои выводы.
Сделайте то же. Для Вас это непреодолимый порог ?

Автор: Деловод ( )
Дата: 01.12.2010 18:39:40



......Для Вас это непреодолимый порог ?............

Да уж куда нам до Вас ? Вы грамотный, читать умеете. А нам читать некогда, нам работать надо. Вот бы еще наши законодатели читали то, что принимают и за что голосуют, тогда и деловодов поубавилось бы.

Шановні колеги, скажіть будь-ласка: яким нормативним актом зараз визначається зміст правил і програм з фінмоніторингу?

ПОЛОЖЕННЯ про здійснення фінансового моніторингу суб’єктами первинного фінансового моніторингу, державне регулювання і нагляд за діяльністю яких здійснює Державний комітет фінансового моніторингу України Затвердженого Наказом Державного комітету фінансового моніторингу України
05.08.2010 № 128

Дякую, але не згоден. Положення про здійснення фінансового моніторингу суб’єктами первинного фінансового моніторингу, державне регулювання і нагляд за діяльністю яких здійснює Державний комітет фінансового моніторингу України, затвердженого Наказом Державного комітету фінансового моніторингу України 05.08.2010 №128, згідно п.1.2 пощирюється лише на су'бєктів, визначених у п.8 ч.1 ст.14 ЗУ "Про запобігання ...", тобто на інших, для яких Законом не визначено органи державної влади, що здійснюють регулювання та нагляд за їх діяльністю. Для кредитних спілок орган державної влади, що здійснюює регулювання та нагляд за їх діяльністю визначено п.3 ч.1 ст.14 ЗУ "Про запобігання ...". Тож згадане Положення не стосується кредитних спілок.





Редаґовано 2 раз(и). Останні правки 22.12.2010 15:11.