Фінмоніторинг
Дата: 28.11.2010 09:59:49
Да, действительно, ошибся. Надо радоваться после 150 000.
Платные услуги нашей темы КСам оказались не нужны. Либо выращивают своих спецов (вешают на работника дополнительную общественную нагрузку), либо просто платят штрафы (что экономически было оправдано). Посему я позволил себе на полгода выпасть из темы.
Прошу найти ошибки в следующих утверждениях:
Итак. Изменения нашего основного Закона (от 20.08.2010) потянули за собой следующие радости:
1. Изменились инструкции по заполнению наших форм: 2-ФМ и 4_ФМ .
2. Расширился список критериев ризка финопераций, что может повлечь изменение Правил проведения ФМ в КС.
3. Изменился порядок электронного взаимодействия кредитного союза с ДФМ.
4. Отменен приказ № 40 ДФМ.
5. Изменен порядок проверки КСов ДФМом.
6. Появился приказ № 113 про порядок обучения ответсвенных за ФМ.
7. За нарушение требований по идентификации, несвоевременное предоставление формы 4-ФМ, да и просто «за нарушение требований законодательства» админштрафы на физлиц 1700-3400 гривен.
8. Теперь (с 20.08.2010) мы идентифицируем всех поголовно, ведь по факту у нас закрепленное на бумаге с каждым «встановлення ділових відносин з клієнтами» (сатья 9, п.3 Закона).
9. Подаем инфу про операцию в ДФМ, если у нас есть приходный (расходный) кассовый ордер на 150 000 грн. «ст. 15 п.10: здійснення розрахунку за фінансовою операцією у готівковій формі»
А кроме этого помним, что по приказу №46 ответственным за ФМ в КС может быть лишь человек с правами руководителя…, не ниже.