Доброго дня!
Прошу допомогти розібратися в строках які визначив закон, який нам каже, що про фін операції, що підлягають обовязковому фінансовому моніторингу повідомляєтьмся Держфінмоніторинг, - протягом трьох робочих днів з дня їх реєстрації або спроби їх проведення. Тобто перебіг строку починається на наступний день з моменту внесення фін операції до реєстру? Чи першим днем цього строку і є день внесення фін операції до реєстру?
Будь ласка допоможіть!

Щоб не гадати, подивіться ст. 251, 252 Цивільного кодексу.
Так, статтями 253 та 254 Цивільного кодексу України визначено, що перебіг строку починається з наступного дня після відповідної календарної дати або настання події, з якою пов’язано його початок.
Якщо є ще сумніви, перезвоніть на гарячу лінію Держфінмоніторингу, де Ви оперативно отримаєте відповідь.
Телефони - [www.sdfm.gov.ua]

Відповідальний працівник кредитної спілки (відокремленого підрозділу) забезпечує виявлення фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу або стосовно яких є підозра, що вони можуть бути пов’язані, стосуються або призначені для фінансування тероризму, до початку, в процесі, але не пізніше наступного робочого дня після їх проведення, або в день виникнення підозри, або під час спроби їх проведення чи після відмови клієнта від їх проведення. А подання - протягом трьох робочих днів з дня реєстрації, тобто разом - чотири, якщо операція зареєстрована наступного робочого дня.

Річ у тому, що ми вже отримали консультацію в телефонному режимі у Держфінпослуг, де нам роз’яснили, що першим днем обчислення трьохденного строку є наступний день після дня внесення фінансової операції до Реєстру (тобто разом - чотири). Але Накомфінпослуг наполягає, що тут є порушення строку, оскільки з їх точки зору першим днем є день реєстрації фінансової операції. Хочуть штрафувати, щей по двум операціям, друга тим паче йде як рецидив. Говорять їм всеодно, як написано в цивільному кодексі, і як розуміє ці терміни Держфінмпослуг.
Тому хочу дізнатись, можливо в когось були такі прецеденти?

Мені здається, що щось на цю тему було у В.Малюка.
Крім того, праві Ігор, Катерина Віталіївна та ЦК, а Нацкомфін неправа, відсудитись, думаю, вдасться. Але. Чи не могли б Ви пояснити: ЯК?
Як комісія виявила, що операція (ба навіть дві!) підлягає моніторингу і обов'язковому повідомленню?
Прошу моїм питанням не легковажити - тільки це насправді і являє суспільний інтерес.

У мене дійсно багато чого було, а такого, слава богу, ще не було. У всьому іншому абсолютно згоден з Ігорем, Катериною Віталіївною, ЦК та Миколою Т. і приєднуюсь до запитання останнього.

Нацкомфінпослуг проводить планову перевірку. Вони запросили наш Реєстр фінансових операцій та відповідних повідомлень Держфінмоніторингу №5-ФМ, так вони вираховували нібито прострочення. Ми реєстрували в один день, а повідомляли на третій день після дня реєстрації. Для них це вже 4, а значить порушення.
Вдячний за відповіді.

Тобто ви самі, добровільно кваліфікували фіноперацію як підозрілу?

Микола Т., не розумію ваше здивування. Була проведена операція у готівковій формі на суму, що перевищує 150000 грн, тобто підлягає обов’язковому фін моніторингу. Ми її вчасно зареєстрували, та повідомили про неї держфінмоніторинг на третій день, після дня реєстрації. Можливо я чогось не розумію, поясність будь ласка.

А два рази фiноперацiю по 75 тис. не можна було провести ? Щоб собак не дражнити ... Ну це так... на майбутне...



Редаґовано 1 раз(и). Останні правки 18.11.2012 10:14.